ЦПО Хармония – Банково, застрахователно и осигурително дело

Описание на професията (Банково, застрахователно и осигурително дело)

2.1. Втора степен на професионална квалификация по професията Изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с втора степен на професионална квалификация изпълнява дейност в сферата на кредитните институции/банките, дружествата за електронни пари, небанковите финансови институции, застрахователните дружества, застрахователните брокери, застрахователните агенти, като спазва българското законодателство и законодателството на Европейски съюз, касаещо конкретната дейност. Изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с втора степен на професионална квалификация, който работи в областта на кредитните институции/ банките, дружествата за електронни пари, небанковите финансови институции, извършва дейности по обслужване на физически лица и предприятия във връзка с водене на банкови сметки, банкови кредити, валутни операции, банкови преводи и др. Изпълняващият професията, който работи в областта на застрахователните дружества, застрахователните брокери, застрахователните агенти, извършва посредничество при договори за застраховки на физически лица и предприятия, обслужване на застраховки, поддържане и обслужване на индивидуални застрахователни партиди. Изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с втора степен на професионална квалификация изпълнява задачи, свързани с правилното съставяне на стандартизирани документи, подпомагане воденето на синтетични и аналитични партиди, попълване на платежни документи и информация в стационарни или онлайн информационни системи в банковата или в застрахователната и осигурителната дейност. Той обслужва и ориентира клиенти на банката, предоставяйки им информация за различни банкови продукти и конкретни банкови услуги. В сферата на застрахователната дейност финансистът може да подпомага аналитичната отчетност на рисковете, видовете застраховки и уреждане на застрахователните полици. Изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с втора степен на професионална квалификация трябва да познава правилата на документооборота и видовете банкови продукти и услуги. Той планира и организира своята дейност, като спазва нормативно определените срокове. Изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с втора степен на професионална квалификация подпомага разработването на анализи и финансови планове, спазвайки вътрешните нормативни изисквания в кредитните институции – банките, дружествата за електронни пари, небанковите финансови институции, застрахователните дружества, застрахователните брокери, застрахователните агенти, като спазва българското законодателство и законодателството на Европейски съюз, касаещо конкретната дейност. Той обслужва клиенти на дружеството, спазвайки деловия тон на общуване и поведение, поддържа кореспонденция с клиенти на кредитната институция – банката, дружеството за електронни пари, небанковата финансова институция, застрахователното дружество, застрахователния брокер, застрахователния агент, пенсионно-осигурителното дружество, като спазва българското законодателство и законодателството на Европейски съюз, касаещо конкретната дейност, като ги информира своевременно за настъпилите промени в техните аналитични партиди. Изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с втора степен на професионална квалификация носи отговорност за вярното съставяне, обработване и представянето в срок на различни видове отчетни документи. Носи отговорност и за зачислената му изчислителна, компютърна техника, материални средства и достъп до корпоративни и/или публични софтуерни приложения и онлайн информационни системи в съответствие с българското законодателство. Той носи отговорност за опазване на банковата, кредитната, застрахователната и фирмената тайна и за спазване на финансовата дисциплина и вътрешния ред. Подчинен е на главния счетоводител или на съответния ръководител на отдел или звено за обслужване на клиенти и при изпълнение на задълженията взаимодейства със счетоводители, служители, касиери, клиенти, контролни органи и др. Изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с втора степен на професионална квалификация работи в офис, който е оборудван с офис техника и използва софтуерни приложения за текстообработване, електронни таблици, както и специализирани софтуерни бизнес приложения и специализирани онлайн корпоративни и/или публични информационни системи в областта на банковото и застрахователното дело и потребителското кредитиране. Работното време на изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с втора степен на професионална квалификация е с нормална продължителност в съответствие с Кодекса на труда. Тя/той трябва да притежава логическо мислене, математически способности, прецизност, съобразителност, наблюдателност, умение да планира работата си, бързина, организираност, отговорност, дисциплинираност и умение за работа в екип. Той трябва да проявява лоялност към кредитната институция – банката, дружеството за електронни пари, небанковата финансова институция, застрахователното дружество, застрахователния брокер, застрахователния агент, като спазва морално-етични норми на делово общуване. 2.2. Трета степен на професионална квалификация по професията Изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с трета степен на професионална квалификация изпълнява дейност в сферата на кредитните институции – банките, дружествата за електронни пари, небанковите финансови институции, застрахователните дружества, застрахователните брокери, застрахователните агенти, пенсионно-осигурителните дружества, осигурителните посредници и публичните институции в сферата на пенсионното и здравното осигуряване, като спазва българското законодателство и законодателството на Европейски съюз, касаещо конкретната дейност. Изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с трета степен на професионална квалификация, който работи в областта на кредитните институции – банките, дружествата за електронни пари, небанковите финансови институции, извършва дейности по консултиране и обслужване на физически лица и предприятия във връзка с предлаганите от банките продукти и услуги. Изпълняващият професията, който работи в областта на социалните и застрахователните дружества, застрахователните брокери, застрахователните агенти, пенсионно-осигурителните дружества, осигурителните посредници и публичните институции в сферата на пенсионното и здравното осигуряване, извършва посредничество при договори за застраховки на физически лица и предприятия, обслужване на застраховки, поддържане и обслужване на индивидуални осигурителни партиди и подпомагане осигуряването на допълнителни социални дейности и услуги. Изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с трета степен на професионална квалификация изпълнява задачи, свързани с правилното съставяне и попълване на стандартизирани банкови и застрахователни документи, попълване на платежни документи и информация в стационарни или онлайн информационни системи в банковата или в застрахователната и осигурителната дейност. Той обслужва и ориентира клиенти на банката, предоставяйки им информация за различни банкови продукти и конкретни банкови услуги. Той може да изпълнява операции, свързани с получаване и плащане на парични средства в брой и по банков път. В сферата на застрахователната дейност изпълняващият професията може да води аналитичната отчетност на рисковете, видовете застраховки и уреждане на застрахователните полици. В сферата на маркетинга на финансовите услуги той подпомага проучването на потребителите и предлагането на маркетингови решения. Изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с трета степен на професионална квалификация трябва да познава правилата на предлаганите от банката продукти и банкови услуги. Той планира и организира своята дейност, като спазва нормативно определените срокове. Изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с трета степен на професионална квалификация подпомага разработването на анализи и финансови планове, спазвайки вътрешните нормативни изисквания в кредитните институции – банките, дружествата за електронни пари, небанковите финансови институции, застрахователните дружества, застрахователните брокери, застрахователните агенти, пенсионно-осигурителните дружества, осигурителните посредници и публичните институции в сферата на пенсионното и здравното осигуряване, като спазва българското законодателство и законодателството на Европейски съюз, касаещо конкретната дейност. Той обслужва клиенти на дружеството, спазвайки деловия тон на общуване и поведение, поддържа кореспонденция с клиенти на кредитната институция – банката, дружеството за електронни пари, небанковата финансова институция, застрахователното дружество, застрахователния брокер, застрахователния агент, пенсионно-осигурителното дружество, осигурителния посредник или съответната публична институция в сферата на пенсионното и здравното осигуряване, като спазва българското законодателство и законодателството на Европейски съюз, касаещо конкретната дейност, като ги информира своевременно за настъпилите промени в техните аналитични партиди. Изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с трета степен на професионална квалификация носи отговорност за вярното съставяне, обработване и представянето в срок на различни видове документи, подготвяни от него. Носи отговорност и за зачислената му изчислителна, компютърна техника, материални средства и достъп до корпоративни и/или публични софтуерни приложения и онлайн информационни системи в съответствие с българското законодателство. Той носи отговорност за опазване на банковата, застрахователната и фирмената тайна и за спазване на финансовата дисциплина и вътрешния ред. Подчинен е на съответния ръководител на отдел или звено за обслужване на клиенти и при изпълнение на задълженията взаимодейства със счетоводители, служители, касиери, клиенти, контролни органи и др. Изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с трета степен на професионална квалификация работи в офис, който е оборудван с офис техника и използва софтуерни приложения за текстообработване, електронни таблици, както и специализирани софтуерни бизнес приложения и специализирани онлайн корпоративни и/или публични информационни системи в областта на банковото и застрахователното дело, потребителското кредитиране и осигурителното обслужване. Работното време на изпълняващият професията „Банково, застрахователно и осигурително дело“ с трета степен на професионална квалификация е с нормална продължителност в съответствие с Кодекса на труда. Тя/той трябва да притежава логическо мислене, математически способности, прецизност, съобразителност, наблюдателност, умение да планира работата си, бързина, организираност, отговорност, дисциплинираност, комуникативност и умение за работа в екип. Той трябва да проявява лоялност към кредитната институция – банката, дружеството за електронни пари, небанковата финансова институция, застрахователното дружество, застрахователния брокер, застрахователния агент, пенсионно-осигурителното дружество, осигурителния посредник или съответната публична институция в сферата на пенсионното и здравното осигуряване, като спазва морално-етични норми на делово общуване.